近期，印度深陷处理加密货币监管问题的泥潭。尽管没有强制叫停，但此前该国政府就曾多次公开表达了抵触情绪。
前经济事务部长兼政府第一小组组长 Shaktikanta Das 认为监管这些事务是一项非常艰巨的任务。政府第一小组创立于 2017 年 4 月，旨在解读和推广监管政策。
作为第 15 届金融委员会现任成员，他表示：“交易通常只在民宅里进行，而相关部门不可能进入每间民房对交易进行检查和鉴定，因此我们不得不接受监管缺乏效率这一事实。这是一个非常艰巨的挑战，根本是不该被允许的。”金融委员会曾被委派审查过政府的财政状况。
政府对加密货币的高度反对态度可以追溯到 2013 年。该年印度中央银行印度储备银行 RBI 和财政部多次向公众放出警告，提示用户小心应对各类潜在安全威胁。不过这两个机构的努力最终劳而无功，甚至连印度保守派投资者都加入了加密货币的阵营。
Das 在财政部担有数个要职，负责财政收入和经济事务。同时他曾是印度市场两大监管机构——印度证券交易委员会 SEB 和印度储备银行 RBI 的董事会成员，这两机构都参与了加密货币监管规章的起草工作。因此 Das 的看法和立场是非常关键的。
在 2 月 1 日的财政预算演说中，财政部长 Arun Jaitley 也提到政府“不会承认加密货币作为合法货币或硬币的地位，并会在非法融资活动中，或是支付体系里就加密货币资产的使用采取措施。”
在此前，印度 Btcxindia 和 Ethexindia 两家印度加密货币交易平台宣布将“从 3 月 5 日起停止加密货币交易”。
各方面的担忧
之前，Das 在接受 Quartz 采访时表示，加密货币的问题是因为没有资产基础。“货币都受到RBI的担保，这是一种主权的象征，也是最基础的保障。就像股份表示持股人拥有公司的潜在资产，什么是加密货币的资产基础？显然没有，因为这种‘货币’是凭空产生的。”
RBI 独揽货币发行资格的现状也使加密货币交易在印度不受法律保障。Das 称“虚拟货币是一个正在平行发展的货币系统，它并不是合法的。这些交易背后并没有相关法律条文的支持。”
他还补充到：“加密货币存在洗钱、恐怖组织融资和不可计算交易的风险。不仅是印度，事实上发达国家的金融稳定性都将受到严重的威胁。全球金融稳定都将因为一个潜在威胁，而面临一个巨大的挑战。”
像中国和韩国这样的亚洲国家也有同样的担忧。2017 年，中国政府关闭了比特币交易所。更早之前，韩国政府就宣称将禁止此类交易所。不过在这些亚洲国家中，日本显得特立独行。它在 2017年 3 月通过支持了关于数字货币支付的法案，并承认了相关资产的合法性。
对此，律师事务所 TRA 执行合伙人 Anirudh Rastogi 表示，将加密货币全面注销是不切实际的。
Rastogi 认为“如果全球金融机构朝着共同的方向发展，相关工作将会变得轻松有效。然而事实已经证明了这是不可能的。如果印度想要做一个局外人，事态将对印度的金融体系产生不利影响。一旦有二至三个大型经济体赋予加密货币以合法性，其它经济体在采取强硬、激进的手段前就应该慎重考虑。”此外，对加密货币的打压反而是一种对非法交易的间接鼓励。
“只需要从其它合作的交易所开始对加密货币交易进行驱动，将它们赶入黑市。虽然交易所里会留存记录，但追踪交易的难度也是不容小觑的。直接禁止是非常困难的，这也是不同的司法管辖区纷纷远离的理由…不过这些监管部门也都对加密货币的监管非常严格。”（文：Kyon）
